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【2015年8月刊】沪指创8年来最大跌幅, 此时如何全身而退?

http://www.cnjishang.net 文章来源:冀商财富杂志 本网编辑:李金玲 时间:2015-09-07

    前些日子看了个帖子,很震撼内心。讲的是327国债幕后大佬的结局,有人自杀了,有人被杀了,有人入狱了,有人被执行死刑了。股市、债市与商品的运行有其自己的规律,如果靠运气,或者悟性把握住了一波趋势,赚点钱当然是无可厚非的,但一旦因为贪念启动了恶念,这就是一件恐怖的事情。



    7月27日沪深两市大幅低开后,午后沪指持续跳水,截至收盘,沪指报3725.56,跌8.48%,创年内最大日跌幅,同时刷新近8年来最大日跌幅。两市近2000股再迎跌停潮。一股民称,攒了两周的涨幅,这下子一夜回到解放前。

    事实上,每一次股市的牛市、商品的牛市,每一次股市的熊市、商品的熊市都有投资者成为亿万富翁,都有投资者亏的一塌糊涂。很多人进入股票与期货市场都想获得财富,但是真正能够实现目标的人并不多。这是为什么?

    博 弈

    如何看待金融的二级市场是至关重要的。政府的税收、交易所的佣金、中介机构的收入均来自于投资者。股票市场只有在牛市结束后才知道谁真的赚了,谁又真的亏了。期货市场从交易的第一天开始就有人赚了,有人亏了。

    只要钱一天不从账户中取出来,钱就不是自己的。只要不平仓,就不是已经实现的亏损。只要还在二级市场投资,没有离开这个市场,就不能说自己是一个成功者。历史上,一生不败的将军少之又少。

    二级市场具有显著的博弈性质,这意味着投资者的结构至关重要。信息是否对称,资金是否对称,经验是否对称。一般地,这些都不对称。因此,二级市场有句老话,老手赚新手的钱,大资金赚小资金的钱。当然,这不是绝对的。

    赚谁的钱

    我们从事一种行为,往往时间久了,会忘了初衷。或许,刚开始,我们进入股票期货市场,仅仅是为了玩一玩,或者是为了赚点小钱。而在牛市中,股市的上涨,往往会让我们过高估计自己的能力。直至有一天,我们才发现,其实我们真的就是个普通人,在牛市会轻松赚钱,在熊市会轻松亏钱。我们没有想象的那么牛。

    既然二级市场是一个博弈的市场,我们要想赚着钱出来,那么我们到底赚的是谁的钱。赚钱的我们要比那些不赚钱的他们要聪明一些,不用聪明很多,一点点就够了。大资金与小资金当然是不一样的。

    来到这市场想赚钱,这个想法朴素而真实,自然得不能再自然,合情、合理、合法。我们赚了谁的钱。

    去年,李嘉诚抛售了中国的商业地产,他抛售了之后,房价又涨了一段时间。他为什么未能抛售在最高点?是不能,还是不愿?他赚的是谁的钱。
举一个具体的例子,2014年10月9日至10月14日,铁矿石主力合约价格连续反弹了近50元/吨,涨幅接近10%,仓位从94万手变动至95万手,再87万手,再86万手。仓位先增加后下降。多头狙击了谁。就是在550元/吨左右满仓杀空的投资者。保证金没有了,期货公司也不得不强行平仓。这是一次非常经典的成功的战役。这一波新增的多头当然不是为了阻击主力空头。

    类似这样的例子,在最近两个月股指期货的波动中就数不胜数了。每每看到,空头在低位建仓,尾盘时主动往上买,偶尔把升水搞到140点以上,就知道又有很多空头亏惨了。我们总是希望行情能平和一些,但是行情总是那个样子,未曾因我们良好的愿望而改变。

    常 识

    只有实实在在的产品才能给我们带来效用。

    在全球经济历史长河中,7%左右的经济增速就算是高的,除非采取了竭泽而渔的发展方式。

    平均每年20%的资本收益率算是很高的,并且已经很难持续。

    一个博弈的市场,最终是不能让所有人都赚钱的。

    贪念与善念

    前些日子看了个帖子,很震撼内心。讲的是327国债幕后大佬的结局。有人自杀了,有人被杀了,有人入狱了,有人被执行死刑了。

    股市、债市与商品的运行有其自己的规律,如果靠运气,或者悟性把握住了一波趋势,赚点钱当然无可厚非。而一旦因为贪念启动了恶念,这就是一件恐怖的事情。

    索罗斯退休时说的话,值得我们不断地去参悟。即使我们对这个市场有着深刻的认识,我想也仅仅应该轻轻地索取。一旦成为欲望的奴隶,并且让恶念长期占据我们的心灵,那么结局可想而知。世间有因果报应,我们不能忘记。

    所谓善念,就是仁慈。一颗感恩之心,我们赚的每一份钱,都是别人亏的。而别人亏的这份钱,可能是他辛辛苦苦打工赚的。他之所以亏了钱,也是因为他的贪念。即使亏钱是对他的一份惩罚,我们也要对他送上的这份金钱报有感恩之心。因为他无偿地让渡了他的劳动成果,让我们过上了更好的生活。

    当我们赚的钱比较多时,我们也应该多做一些公益事业,比如资助教育,改善环境。人内心的最终平衡在于为整个人类社会创造了对等的社会价值,而不是无尽地满足个人的欲望。

    股票投资也好,期货投资也罢,我想没有必要把它看得太重,也不宜把它当做改变人生命运的唯一途径。一旦过度重视一个事物,我们往往会成为它的奴隶。

    全身而退

    钱虽然是个好东西,但也好像不能来得太快。我们的内心一旦适应了这种来快钱的节奏,而牛市一旦结束了,我们可能会非常地不适应。辛辛苦苦干一年,工资发了几万块、十几万块,而股市轻轻松松半年几十万,甚至上百万上千万。我们该如何求得内心的平衡。

    调整自己的诉求到一个合适的度,早期减仓,是幸事,说明我们已经成功抑制了可能让我们进入悲惨境地的贪念。我们已经成为了一个成熟的投资者。

    适可而止,把一部分利润留给别人。就像李嘉诚那样,把利益让渡给别人一些。

    相信有了这些理念,我们这些专业的投资者绝大多数都会赚着钱出来的。

    这就是此文的主题,我们要做到——全身而退。

(责任编辑:李金玲)
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